הפיקוח על הבנקים פרסם ב-03.05.21 טיוטת עדכון לקובץ השו"ת ליישום צו איסור הלבנת הון והוראת ניהול בנקאי תקין 411 עבור התאגידים הבנקאיים וחברות כרטיסי האשראי.
במסגרת ההבהרות לתאגידים הבנקאיים התווספו מספר שאלות חדשות, לרבות:
- שאלה א24, העוסקת בפרטי הזיהוי שיש לרשום בעת פתיחת חשבון לתאגיד שהתאגד באיו"ש ורשום אצל המנהל האזרחי.
- שאלה ב18 ("במקרה בו לקוח, יחיד או תאגיד, מבקש לפתוח מספר חשבונות באותו מעמד של פתיחת חשבון, האם עליו לחתום על הצהרה על נהנה או על בעל שליטה בחתימת מקור בגין כל אחד מהחשבונות שנפתחו?"). בתשובה לשאלה זו מובהר כי התאגיד הבנקאי רשאי להסתפק בקבלת הצהרה על נהנה או על בעל שליטה בחתימת מקור אחת, כשהעתק מההצהרה ישמר בכל החשבונות שנפתחו באותו מעמד, וזאת בהתקיים מספר תנאים, לרבות: בכל החשבונות שנפתחו באותו מעמד מדובר באותו נהנה או אותו בעל שליטה, והחשבון לא מסווג ברמת סיכון גבוהה.
- שאלה ח6, המתייחסת לרישום מס' זיהוי בעת פתיחת חשבון ליחיד או לתאגיד הרשומים ברשות הפלסטינית.
כמו כן חלו שינויים בנוסח של שאלה א7 (העוסקת בפתיחת חשבון למי שטוען כי הוא מבקש מקלט בישראל או נהנה מהגנה זמנית) ושאלה ד1 (העוסקת בהקלות בנוגע לדרישת מסמכים בעת פתיחת חשבון נוסף לתאגיד או בעת הוספתו כמורשה חתימה).
במסגרת ההבהרות לחברות כרטיסי האשראי חל שינוי בנוסח של שאלה ו1 :"האם הוספת מסוף בסניף אחר של בית עסק (אותה ישות משפטית) נחשבת לפתיחת חשבון סליקה חדש ע"י חברת כרטיסי האשראי?" בתשובה לשאלה זו מובהר כי כל עוד מדובר בהסכם התקשרות אחד לסליקת עסקות בכרטיסי חיוב, הוספת מסוף חדש כאמור אינה מהווה פתיחת חשבון. במצב בו, מדובר באותו תאריך עדכון חשבון סליקה, אך חשבון הבנק המזוכה הוא אחר מזה הקיים, על חברת כרטיסי האשראי לבצע בירור מול בית העסק בנוגע לשינוי.
פורסם 05-05-2021