המשרד לפיקוח על נכסים זרים במשרד האוצר האמריקאי (OFAC) הודיע לאחרונה (29.04.21) כי חתם על הסדר עם חברת התשלומים הגלובלית MoneyGram Payment Systems, שלפיו החברה תשלם קנס של כ-34,000 דולר בשל מתן שירותים פיננסיים ליחידים מוכרזים ועיבוד פעולות מסחריות אסורות הקשורות לסוריה.  

בין השנים 2016-2013 סיפקה MoneyGram שירותי העברות כספים לשירות האסירים הפדרלי בארה"ב, שמאפשר לאסירים לשלוח ולקבל כספים דרך חשבונות הקנטינה האישיים שלהם ("commissary payments"). עם זאת, בשל פרשנות שגויה של MoneyGram להוראות OFAC, החברה טעתה לחשוב שלא מצופה ממנה לבדוק את שמות האסירים אל מול רשימת ה-SDN של OFAC, וזאת למרות שידעה שחלק מהאסירים עשויים להופיע ברשימה. גם לאחר שהבינה את הטעות והחלה לבדוק את פרטי האסירים מול הרשימה, החברה המשיכה לעבד פעולות ליחידים מוכרזים בשל טעויות אנוש וכשלים טכנולוגיים. 

טעויות אנוש נוספות הביאו לכך ש- MoneyGram עיבדה גם פעולות מסחריות הקשורות לסוריה, במיוחד במקרים שבהם האנליסטים של החברה קבעו בצורה שגויה שהפעולות שהיו קשורות למדינה זו נחשבות ל"העברות כספים אישיות" (personal remittances), ועל כן מותרות לביצוע. סה"כ עיבדה החברה 359 פעולות בהיקף כספי כולל של כ-105 אלף דולר עבור כ-40 יחידים ברשימת ה- SDN ועבור שני יחידים נוספים שביצעו פעולות מסחריות הקשורות לסוריה. 

במסגרת קביעת גובה הקנס, OFAC התחשב בעובדה שההפרות התגלו על החברה במסגרת מאמציה לשפר את תוכנית הציות שלה, ובכך שהיא דיווחה מיוזמתה על ההפרות ושיתפה פעולה עם החקירה. 

פורסם 05-05-2021