הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור פרסמה לאחרונה מסמך הסוקר פרשייה שבה הורשעו בארה"ב חברי רשת של נוכלים שהוציאו במרמה מאות אלפי דולרים מקשישים פגיעים בארה"ב, תוך שימוש בטיפולוגיות של הלבנת הון באמצעות מסחר (TBML) ובלדרי כספים (Money Mules). 

על פי כתבי האישום, הנאשמים שחלקם מניגריה ניהלו בין השנים 2015-2013 רשת הונאות נרחבת שביצעה הונאות "רומנטיות", תוך שפעולות ההלבנה בוצעו דרך בלדרי כספים תמימים, שגויסו באמצעות הצעות עבודה פיקטיביות. במסמך מתואר דפוס הפעולה של טיפולוגיה זו, דרך יצירת הקשרים עם אותם קורבנות תמימים באתרי היכרויות מקוונים, ולאחר מכן הוצאת הכספים דרך הבטחות שונות וסיפורים שקריים. 

הנאשמים בפרשה פתחו חשבונות בנק ששימשו כ"חשבונות השמה" (drop accounts), אליהם הועברו הכספים שהוצאו במרמה, הן באמצעות העברות בנקאיות ישירות והן באמצעות שיקים שהועברו מהקורבנות אל מבצעי ההונאה. לאחר מכן, בוצע תהליך הריבוד של הכספים במערכת הפיננסית, במסגרתו בוצעו העברות כספיות מחשבונות ההשמה לחשבונות אחרים כדי להסתיר את מקור הכספים. בשלב הבא הנאשמים השתמשו בכספי ההונאות הרומנטיות לרכישת מכוניות משומשות, שינעו אותן לניגריה ושם מכרו אותן. 

המסמך כולל קישורים נוספים לסקירות שפרסמה הרשות בנוגע לטיפולוגיות הרלבנטיות (שימוש בבלדרי כספים והלבנת הון מבוססת מסחר). לקריאת המסמך לחצו כאן. 

פורסם 31-05-2021