FINRA, הרשות לרגולציה של המגזר הפיננסי בארה"ב, אשר אחראית להדרכה, אכיפה ורגולציה של חברות ניירות ערך וחברות ברוקרים, פרסמה לאחרונה (28.01.14) הודעה על החלטתה לקנוס את חברת Banorte-Ixe Securities International, Ltd, חברת ני"ע מניו-יורק, אשר נותנת שירותים ללקוחות ממקסיקו שברצונם להשקיע במניות בארה"ב ובעולם. החברה נקנסה בסכום של 475,000 דולר וככמו כן הושעה ל-30 יום ממונה הלבנת הון וקצין הציות הראשי של החברה, אשר היה אחראי על מדיניות מניעת הלבנת ההון בחברה ויישומה.

עפ"י הודעת FINRA, נמצאו כשלים רבים ביישום מדיניות מניעת הלבנת הון בחברה, כמו למשל כשלים בזיהוי לקוחות, במדיניות "הכר את הלקוח" ובפיקוח ובקרה על פעולות ולקוחות בסיכון. כתוצאה מכשלים אלו פתחה החברה חשבון לחברה בבעלות גורם הקשור לקרטל סמים ולא הצליחה לאתר או לדווח בזמן על העברות מהירות לתוך החשבון והחוצה ממנו שהסתכמו בסך של 28 מיליון דולר. החברה כשלה במספר מקרים דומים לכך ולא סימנה או דיווחה על לקוחות נוספים בעלי קשרים לקרטלי סמים אשר ביצעו בחשבונות פעולות בסכומים גבוהים בתקופות זמן קצרות.

כמו כן, החברה לא יישמה תהליכים ונהלים עפ"י הסיכונים המיוחדים לתחומי פעילותה. בהיותה של החברה נותנת שירות ללקוחות ממקסיקו, אשר מוגדרת כסיכון גבוה להלבנת הון שמקורו בסחר בסמים, כשלה החברה ביישום בקרות מיוחדות ותהליכים עפ"י סיכונים אלו והסתפקה בנהלים רגילים ושטחיים שאינם הולמים את סוג הסיכונים שהחברה חשופה להם.

פורסם 2014-02-02