ה-FCA, הרשות להתנהלות פיננסית בבריטניה (לשעבר FSA) פרסמה לאחרונה את דו"ח הפיקוח על מניעת הלבנת הון ומימון טרור לשנת 2012-2013.  הדו"ח מרכז נתונים ודיווחים מעבודתם של 28 מפקחים מטעם משרד האוצר, אשר עוסקים בפיקוח על הסקטורים השונים בבריטניה כגון סקטור הבנקאות, ניירות הערך, הנדל"ן, ההימורים, עורכי הדין ורואי החשבון.

אותם "מפקחים" הם למעשה גופים וארגונים אשר אמונים על פיקוח בנושא מניעת הלבנת הון ומימון טרור ומשתפים פעולה עם משרד האוצר להגברת היעילות והשקיפות ביישום הרגולציות בנושא מניעת הלבנת הון ומימון טרור. בין המפקחים ניתן למנות את לשכות עורכי הדין ורואי החשבון וארגונים מוסדיים של סקטורים אלו, כמו גם רשויות מסחר, רשויות מכס ומס, והרשות לשירותים פיננסיים (FSA). משרד האוצר הבריטי יצר דיאלוג עם הגורמים המפקחים במטרה להגביר את שיתוף הפעולה והשקיפות ומתוך כוונה להוציא דו"ח בנושא אחת לשנה.

הדו"ח המסכם את שנת 2012-2013 בודק בקרב הגורמים המפקחים התמודדות עם נושאים כגון גישה מבוססת סיכון, פעולות אכיפה, ביקורים של גורמי ציות ושיתוף מידע וכן בודק את יישום המלצת ארגון ה-FATF בנושא זיהוי הערכה ובדיקה של סיכוני מימון בנושא הלבנת הון ומימון טרור.

על פי נתוני הדו"ח קיימת אבחנה ברורה בין סיכונים ישירים הכוללים שימוש בכרטיסים נטענים וכסף אלקטרוני בעקבות חוסר בבקרות והעדר דיווח על פעילות בלתי רגילה בסקטור זה לבין סיכונים עקיפיים הכוללים את סקטור נותני שירותי מטבע בהם עושים שימוש מלביני ההון ומממני הטרור וכן את השימוש העולה במטבעות דיגיטלים ופלטפורמה חילופית לשירותי בנקאות (בנקים וירטואליים).

פורסם 2013-08-08