המחלקה לשירותים פיננסיים במדינת ניו-יורק בארה"ב (NYDFS) הודיעה לאחרונה כי תערוך בקרוב שימוע פומבי בנושא מטבעות וירטואליים. מטרת השימוע היא לזמן גורמים רלוונטיים בעד או נגד הסדרת תחום זה ולקבל לידי המחלקה עדויות ודעות באשר לשאלה האם להסדיר חוקית תחום זה באמצעות מתן רישיון להנפקת והפצת מטבע וירטואלי שייקרא "BitLicense".

באוגוסט האחרון הודיעה המחלקה כי היא בוחנת את נושא המטבעות הוירטואליים לעומקו ומקימה צוותי בדיקה וחשיבה בנושא אשר בודקים כיצד ניתן להסדיר תחום זה תחת רגולציה במדינת ניו-יורק. לדעת המחלקה, השימוש הגובר במטבעות וירטואליים והפופולריות הגואה של מטבע הביטקוין ודומיו, מחייבים בחינת הסדרת התחום מתוך ההכרח להגן על הצרכן והאזרח ולהסדיר את פעילותם של חברות המפיצות מטבע וירטואלי תחת החוק.

בתחילה חשבה המחלקה להסדיר תחום זה תחת סקטור של מתן שירותי מטבע והעברות כספים אך כעת נפתחת השאלה תחת איזה סקטור ורגולציות יפעלו חברות העוסקות בהנפקה והפצה של מטבע וירטואלי והאם יהיה זה תחת סקטור נותני שירותי מטבע, מערכות לעיבוד תשלומים והעברות כספים או תחום חדש שיותאם לפעילות מסוימת זו.
במסגרת השימוע המתוכנן (תאריך ומיקום טרם פורסמו) ייבחנו הסוגיות הבאות:

- אילו העברות או פעולות הקשורות למטבע וירטואלי יחייבו רישיון BitLicense?
- האם חברות שיפעלו תחת רישיון זה יחויבו בהנחיות מניעת הלבנת הון המתאימות ה"תפורות" ספציפית לתחום זה?
- האם חברות שיפעלו תחת רישיון זה יחויבו בדרישות הקשורות להגנת הצרכן?
- האם חברות שיפעלו תחת רישיון זה תידרשנה לעמוד לחובת ביקורת עפ"י חוק?

יחד עם זאת, מבהירה המחלקה לשירותים פיננסיים כי טרם התקבלה החלטה עקרונית כיצד והאם להסדיר תחום זה, והאם מדובר במטבעות זמניים או ארוכי טווח מבחינת השימוש והדרישה להם, אך לאור הפופולריות בשימוש במטבעות אלו ולנוכח טענות על סיכוני הלבנת הון בשימוש במטבעות וירטואליים רואה המחלקה צורך לבחון את הנושא לעומקו.

במקביל, פורסם אתמול (17.11.13) באתר העיתון USA Today כי ועידת הסנאט לבטחון המולדת תקיים ביום שני הבא דיון ראשון בנושא מטבע הביטקוין ומטבעות וירטואליים. לדיון זומנו נציגים מרשויות התביעה הפדרליות, מהמשרד לבטחון המולדת וממשרד המשפטים אשר יעידו בפני הועדה כיצד מנוצל המטבע הוירטואלי לביצוע הלבנת הון והעברות כספים שמוקרם בפשיעה כגון: חטיפה, סחיטה, פדופיליה, סחר בסמים ועוד.

בפני ועדת הסנאט לבטחון המולדת יעיד גם Patrick Murck, נציג ה-Bitcoin Foundation אשר יעיד ויסביר מצידו מדוע המטבע הוירטואלי  הכרחי ויכול לתורם לפיתוח מדינות וחברות נכשלות.

פורסם 2013-11-18