ועדת העיצומים לתאגידים בנקאיים לעניין איסור הלבנת הון ומימון טרור החליטה אתמול (9.10.2013),  להטיל עיצום כספי בסך 6 מליון ש"ח על חברת כרטיסי אשראי לישראל בע"מ (כאל), ולהטיל עיצום כספי בסך 1.2 מיליוני ש"ח על חברת לאומי קארד בע"מ, בגין הפרות של הוראות מכוח חוק איסור הלבנת הון, התש"ס – 2000.  לחברות ניתנה זכות ערעור לבית משפט השלום תוך 30 ימים מיום קבלת ההחלטה.

הוועדה החליטה להטיל את העיצום על חברת כ.א.ל בגין הפרות שבוצעו על ידי החברה וחברת הבת, כ.א.ל אינטרנשיונל בע"מ, אשר פעילותה מוזגה לתוך החברה האם בשנת 2012. ההחלטה על מתן העיצום התקבל בעקבות דוח ביקורת של הפיקוח על הבנקים שהצביע על הפרות רבות של צו איסור הלבנת הון (חובות זיהוי, דיווח וניהול רישומים של תאגידים בנקאיים למניעת הלבנת הון ומימון טרור), התשס"א-2001 ("הצו"), שאירעו בעיקר בין השנים 2007-2008.

עפ"י הודעת בנק ישראל, עיקר ההפרות נבעו מזילות של החברה וחברת הבת ביחס למשטר איסור הלבנת הון ולאי ליישום הוראות הצו לרבות:

1.   ליקויים בדרישת מסמכי זיהוי;
2.   אי ביצוע אימות זהות מול מרשם האוכלוסין למחזיקי כרטיס אשראי בנקאי;
3.   הצהרות על נהנה שלא בהתאם לנוסח המופיע בתוספת הראשונה לצו;
4.   אי דיווח על פעולות החייבות בדיווח לפי סוג וגודל פעולה;
5.   אי דיווח על פעולות בלתי רגילות בהיקף נרחב;
6.   ליקויים וחוסרים במידע שהועבר לרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור.

בנוסף, הוועדה החליטה להטיל עיצום כספי בסך 1.2 מיליון ש"ח על חברת לאומי קארד בגין הפרות הוראות הצו, על ידי החברה בין השנים 2008-2009.

עיקר ההפרות נבעו מהיערכות לא מספיקה של החברה:

1.   אי ביצוע אימות זהות מול מרשם האוכלוסין למחזיקי כרטיס אשראי בנקאי;
2.   הצהרות על נהנה שלא בהתאם לנוסח המופיע בתוספת הראשונה לצו;
3.   אי דיווח על פעולות בלתי רגילות;
4.   ליקויים וחוסרים במידע שהועבר לרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור.

בהחלטתה התחשבה הוועדה בהיערכות החברות וכן בפעולות החברות לתיקון הליקויים, לרבות שינוי תהליכים ושינויים ארגוניים.

פורסם 2013-10-10