ארגון Moneyval, ארגון לקביעת סטנדרטים וביצוע הערכות הדדיות בנושא מניעת הלבנת הון ומימון טרור, אשר פועל מטעם המועצה האירופית, פרסם לאחרונה דו"ח מחקר בנושא השימוש בהימורים ברשת האינטרנט למטרת הלבנת הון ומימון טרור.

עפ"י ארגון Moneyval תחום ההימורים ברשת נמצא במגמת גדילה ושגשוג בשנים האחרונות והוא ניצב בפני אתגרים רבים בשל קיומם של אמצעי תשלום אלקטרוניים חדשים רבים דרכם ניתן להפקיד כספים לאתרי הימורים, דבר אשר מגביר את החשיפה והסיכון לביצוע הלבנת הון. העובדה כי מדובר בתחום בעל רווחיות כלכלית גבוהה הפך אותו ליעד מועדף לגורמי הלבנת הון אשר מחפשים דרך טכנולוגית מהירה להלבנת כספים, לפיכך, החליט הארגון לחקור את התחום ולחפש טיפולוגיות ונורות אדומות ייחודיות לשוק זה. עם זאת, מאחר שהמידע היה מועט מאוד ומוגבל קשה, לדעת הארגון, להעריך בצורה מדויקת עד כמה ואם בכלל משמש עולם ההימורים ברשת כסיכון גבוה להלבנת הון.

במסגרת המחקר הבחין הארגון בשלושה סוגים שונים של מדינות: מדינות בהן ההימורים ברשת חוקיים ואף מוסדרים בחוק, מדינות בהן ההימורים ברשת חוקיים אך אינם מוסדרים בחוק, ומדינות בהן הימורים ברשת אינם חוקיים. המחקר בדק מהם התהליכים השונים בהפעלת הימורים ברשת אשר עשויים להצביע על פגיעות להלבנת הון. למשל נבדקו תהליכי פתיחת חשבון, אימות זהות הלקוח, אפשרויות תשלום וסוג המשחקים המוצעים.

ממצאי הדו"ח (אשר הושוו לממצאים דומים באיחוד האירופי) מצביעים על כך שבמדינות בהן הימורים ברשת מוסדרים עפ"י חוק קיים סיכון קטן לביצוע הלבנת הון שכן מדובר במנגנוני זיהוי בהם זהות המהמר מאומתת וידועה. כמו כן, במדינות אלו, ניתן לאתר בקלות את שביל הכספים כיוון שאמצעי התשלום האלקטרוניים מפוקחים ונתנים לאיתור בקלות יחסית.

בעמוד 10 לדו"ח ניתן למצוא טיפולוגיות הקשורות להלבנת הון באמצעות הימורים ברשת. באחד המקרים המתוארים שיתף פעולה גורם אשר ביקש להלבין הון עם מפעיל אתר הימורים. הלבנת הכספים נעשתה ע"י הפקדת הכספים שמקורם בפשיעה לחשבון ההימורים באתר ומשיכה בחזרה כזכייה. במקרה אחר, הקים אדם אתר הימורים ברשת מבלי לבקש רישיון ומבלי להפוך אותו לנגיש לציבור הגולשים בכלל, האתר שימש אותו אך ורק למטרת הלבנת הכספים - הכספים הוזנו לחשבונות פיקטיביים באתר ואז נמשכו כזכיות, מבלי שאתר בכלל היה פעיל באמת ברשת. 

בעמוד 11 ניתן למצוא נורות אדומות לנושא זה. כמו כן, ניתן למצוא בדו"ח רשימת חולשות או נקודות תורפה אשר עשויות להוות סיכון לביצוע הלבנת הון.

פורסם 2013-10-10